Le concept de gains rapides et substantiels sur le marché boursier peut être captivant, y compris dans le cas de la bourse en ligne. Les plateformes de médias sociaux regorgent souvent d’histoires de personnes ayant réalisé des gains importants grâce à des transactions boursières spéculatives effectuées en l’espace de quelques heures seulement.
À première vue, la notion de day trading peut sembler d’une simplicité irrésistible : acheter une sélection d’actions en tendance, attendre un court laps de temps et récolter potentiellement une plus-value. Cependant, la simplicité de ce scénario n’est qu’un vernis trompeur sur une pratique complexe et difficile.
Les réalités des profits de la spéculation sur séance
Atteindre une rentabilité constante sur une activité de day trading est, en pratique, un exploit très rare. S’il n’est pas totalement inaccessible, gagner sa vie en tant que « day trader » est une stratégie précaire pour gérer son épargne. Les personnes qui envisagent de s’engager dans cette voie doivent être conscientes des nombreux pièges potentiels.
Comparaison entre la spéculation sur séance et l’investissement traditionnel
L’investissement traditionnel se distingue du day trading. Dans le cadre de l’investissement, la sagesse dominante est que la méthode la plus fiable pour obtenir des rendements stables et positifs, en particulier après impôts, est la détention à long terme d’actions ou d’obligations. Contrairement aux « day traders », les investisseurs qui adoptent une stratégie à long terme surmontent généralement les hauts et les bas du marché sans subir autant de bouleversements émotionnels, et maintiennent un cap financier plus stable alors même que leurs investissements prennent de la valeur.
Les investisseurs qui privilégient une approche à long terme ont davantage la possibilité de diversifier leur portefeuille, ce qui peut diluer l’impact de la performance d’un seul titre et réduire la probabilité de pertes importantes. Les « day traders », en revanche, concentrent souvent leur activité sur une sélection étroite d’actions bien connues, s’exposant ainsi à un risque accru en raison de la nature concentrée de leurs transactions.
Reconsidérer la viabilité du day trading
La dure réalité est que l’écrasante majorité des « day traders » ne s’en sortent pas financièrement. Des chiffres précis à ce sujet n’existe pas mais il est estimé que plus de 90 % de « day traders » seraient perdants. Malgré des pertes constantes, de nombreux traders poursuivent leurs activités en espérant que le succès sera au rendez-vous. Ceux qui débutent dans le day trading doivent savoir que les profits sont insaisissables et que la probabilité de rejoindre la petite minorité qui tire profit de cette stratégie est très faible.
Le day trading peut sembler plus intéressant dans certaines conditions de marché, en fonction de la volatilité des actions à court terme. Les « day traders » achètent et vendent souvent dans la même journée, en essayant de tirer parti des fluctuations du cours d’une action. Des bénéfices peuvent être réalisés si les actions sont vendues à un prix plus élevé que le prix d’achat au cours de la journée. À l’inverse, des pertes sont enregistrées si le marché évolue à l’encontre de la position du trader.
Les forces financières et de marché qui s’opposent à la spéculation journalière
Les coûts de transaction associés constituent un facteur dissuasif important pour le day trading. Ceux-ci comprennent à la fois les taxes et les frais de négociation. Les bénéfices réalisés sur les actions vendues dans l’année qui suit l’achat sont imposés au taux d’imposition habituel du trader, qui est généralement plus élevé que le taux d’imposition des plus-values appliqué aux investissements détenus depuis plus longtemps. En outre, selon la plateforme de courtage et le titre négocié, les commissions peuvent également éroder les résultats financiers d’un trader. Ces frais peuvent rapidement s’accumuler, faisant du day trading une entreprise coûteuse.
En outre, surmonter l’élan intrinsèque des marchés financiers constitue un défi pour les day traders. Les cours des actions sont intrinsèquement volatils, minute par minute, et réagissent souvent rapidement à l’afflux d’informations publiques. Face à des algorithmes de trading à haute fréquence et à des professionnels chevronnés, il est peu probable qu’un day trader individuel possède des connaissances exclusives susceptibles de lui donner un avantage, à moins qu’il ne tombe dans le domaine du délit d’initié.
Les obstacles et les risques associés au day trading en font un choix imprudent pour protéger et faire fructifier l’argent que vous avez durement gagné. Compte tenu de la rareté des succès réguliers en matière de day trading, des implications fiscales accrues pour les transactions à court terme et de la nature complexe de la dynamique des marchés, le day trading est souvent considéré comme un risque injustifié pour la plupart des gens.
Peut-on réaliser des profits en pratiquant le day trading ?
Bien qu’elle soit souvent perçue comme peu rentable, la spéculation sur séance peut en effet permettre de réaliser des gains financiers. Certains investisseurs parviennent à prédire avec précision les mouvements boursiers et obtiennent des rendements importants en synchronisant avec précision leurs opérations sur le marché. Il peut s’agir de négocier des actions à bas prix ou simplement de bénéficier de circonstances heureuses, comme lorsqu’on gagne au casino.
Toutefois, les histoires de traders qui s’enrichissent dans un cadre professionnel ne donnent pas toujours une image complète de la situation. Certaines personnes perçoivent des salaires dans des entreprises d’investissement et pratiquent le day trading sans risquer de fonds personnels, mais elles se qualifient elles-mêmes de day traders « à succès ». Ces scénarios ne sont pas représentatifs des expériences typiques des investisseurs non professionnels qui utilisent leurs propres capitaux, où les succès sont l’exception plutôt que la règle.
Pour une approche plus cohérente et plus sûre de la croissance financière, les stratégies d’investissement à long terme sont recommandées pour la plupart des individus, quel que soit le montant initial investi.
Le day trading et ses similitudes avec les jeux d’argent
Il est raisonnable d’assimiler le day trading aux jeux d’argent. Dans les deux cas, il s’agit de risquer son capital dans l’attente de gains futurs, le day trading étant un pari sur les mouvements de prix directionnels à court terme des actions. Malgré cette ressemblance, tous les traders ne jouent pas aveuglément. À l’instar des joueurs de poker professionnels, certains day traders peuvent avoir une compréhension approfondie des comportements à court terme du marché. Néanmoins, la plupart d’entre eux se lancent dans le day trading avec peu d’espoir de gain, à l’instar d’un joueur de poker inexpérimenté affrontant des adversaires chevronnés.
Choix d’investissement individuels
La manière dont vous choisissez d’investir est une décision personnelle. Si le day trading vous intéresse, une stratégie prudente consisterait à limiter l’exposition à une fraction modeste de la valeur totale de votre portefeuille. Cette approche vous permet de profiter de l’expérience du day trading tout en préservant votre santé financière globale de pertes importantes. Parallèlement, l’exploration des avantages de l’investissement à long terme peut offrir une voie équilibrée et moins volatile vers l’augmentation de la valeur nette.
Ne négligez pas les opportunités d’investissement potentielles
L’investissement boursier donne souvent l’impression de manquer une occasion. Il arrive que des experts analytiques mettent en évidence des actions qui, selon eux, ont un fort potentiel de croissance. Parmi les exemples de recommandations passées, citons les géants de la technologie avec des actions qui ont généré des rendements exponentiels pour ceux qui ont investi au moment opportun. Les alertes actuelles de ces analystes peuvent représenter une nouvelle chance d’investir dans ce qui pourrait être la prochaine vague d’entreprises très performantes, suggérant un potentiel de gains futurs.